Mais do que em consultor, praticamente um curador dos seus investimentos.

A PRIMEIRA CONSULTA

Pode ser tanto um check-up quanto uma consulta por uma ou mais queixas.

• Check-up 

Sabe aquela consulta periódica que precisamos fazer para ter o parecer de um especialista sobre como está nossa saúde? Isso acontece também com seus investimentos. Se você vai fazendo seus investimentos sozinho, ou com base apenas nas sugestões do gerente do banco ou assessor de investimentos, sua carteira pode estar "doente".

Explicarei a razão mais adiante.

• Tenho uma queixa - ou várias!

Dentre os principais problemas que ouço no dia-a-dia, cito:

Rentabilidade baixa

Medo de sair da poupança

Medo de mudar de banco

Medo do banco quebrar e perder meu dinheiro

Não sei como planejar aposentadoria

Não sei como planejar sucessão / herança

Não consigo juntar dinheiro para um objetivo específico

Tenho um percentual muito grande numa mesma classe de ativos

E outros que aparecem em menor frequência

Nessa primeira consulta, a rotina é muito semelhante a uma consulta médica.

Farei uma anamnese completa, para saber detalhes da sua vida financeira, estrutura familiar, fontes de renda, despesas mensais, capacidade de poupança e objetivos.

Também vou falar sobre as suas dúvidas e medos.

Examinarei a carteira atual para fazer um diagnóstico completo, tanto da sua situação financeira, quanto da saúde do seu portfólio e, finalmente farei uma proposição de tratamento, ou seja, a adequação do portfólio de investimentos ao seu perfil e necessidades de curto, médio e longo prazo, inclusive abordando o planejamento sucessório.

A partir daí, faremos um acompanhamento próximo, com relatórios periódicos e rebalanceamentos quando necessários.

Sempre pensando no princípio hipocrático de Primum non nocere, indispensável na medicina, mas que se encaixa perfeitamente na filosofia dos investimentos, visando evitar riscos, custos e danos desnecessários.

Seus investimentos podem estar só no Brasil ou, também, em contas internacionais,

Caso estejam todos no Brasil, vamos avaliar a necessidade e viabilidade de alocações internacionais, buscar o melhor veículo para incluir o planejamento tributário e sucessório.

Marque a sua primeira consulta e tenha um diagnóstico detalhado de sua carteira.

Você pode estar com sérios problemas, sem ter a menor ideia.